Cuenta personal
Una cuenta personal sirve para el salario, los ahorros, las transferencias personales, los pagos con tarjeta y otras actividades del individuo aceptadas por el banco. Nuestros honorarios de asistencia presencial son de €200; la asistencia personal a distancia cuesta €750.
Cuenta de empresa
Una cuenta empresarial pertenece a una empresa y exige información de la compañía, administradores, socios, beneficiarios efectivos, actividad, contratos y volumen de operaciones previsto. Constituir una empresa en Georgia no garantiza la apertura de su cuenta bancaria.
Cómo elegir
Pregúntate quién firma el contrato, emite la factura, es dueño del dinero y soporta la obligación fiscal. Las respuestas suelen indicar quién debe ser el titular de la cuenta.
- No canalices ingresos empresariales por una cuenta personal solo por comodidad
- Declara las empresas vinculadas y los beneficiarios efectivos
- Asegúrate de que las facturas y transferencias coincidan con la actividad declarada
- Planifica las necesidades de nóminas, cobros comerciales, tarjetas y divisas antes de solicitar la cuenta
Diferencias en KYC
El KYC empresarial tiene más niveles porque el banco debe comprender tanto a las personas como a la entidad jurídica. Las estructuras de propiedad complejas, los sectores de alto riesgo o el comercio internacional pueden requerir pruebas reforzadas.