Il fascicolo di identificazione di base
La maggior parte delle domande personali dei non residenti parte da un passaporto valido per l’espatrio. La banca può richiedere anche prove della residenza legale, dell’indirizzo e della residenza fiscale. Nomi, date e indirizzi devono corrispondere tra i documenti oppure essere chiaramente spiegati.
- Passaporto valido con validità residua adeguata
- Prova dell’indirizzo di residenza
- Permesso di soggiorno o visto, se pertinente
- Dati identificativi fiscali e dichiarazione di residenza fiscale
Prove del reddito e dell’origine dei fondi
Le informazioni pubblicate da Bank of Georgia per i non residenti fanno riferimento a estratti conto recenti e altre prove dell’origine e dell’importo del reddito. Le prove adeguate dipendono dal fatto che i fondi derivino da stipendio, lavoro autonomo, dividendi, proventi da vendite, investimenti o patrimonio accumulato.
- Estratti conto bancari personali recenti
- Contratto di lavoro e buste paga
- Contratti con clienti, fatture e dichiarazioni fiscali per liberi professionisti
- Documenti societari e prove di dividendi, vendita immobiliare o investimenti, ove applicabile
Finalità e operatività prevista
La banca deve comprendere perché la Georgia è rilevante per voi. Indicate valute previste, volume mensile approssimativo, controparti e Paesi coinvolti. Evitate spiegazioni generiche che non corrispondono ai documenti.
- Motivo dell’apertura in Georgia
- Pagamenti previsti in entrata e in uscita
- Principali controparti e Paesi
- Saldo, volume delle operazioni e utilizzo della carta previsti
Traduzione, certificazione e aggiornamento
Un documento può essere autentico ma inadeguato perché vecchio, incompleto o illeggibile. Informatevi prima di organizzare traduzioni, autenticazioni notarili o apostille: il formato richiesto dipende dalla banca, dal documento e dalla procedura di domanda.
Fonti ufficiali
Le regole bancarie cambiano. Consultate le informazioni aggiornate della banca e dell’autorità di vigilanza:
- Bank of Georgia — servizi per non residenti ↗
- Banca nazionale della Georgia — dichiarazione sul rispetto delle sanzioni ↗