申請時に想定すべきこと
ジョージアの銀行は、適用される制裁と内部のリスク方針を遵守する必要があります。審査では、居住・就労場所、雇用主や会社、利用銀行、取引相手、資金源、制裁対象の個人・団体・業種との関係などが確認される場合があります。
- パスポートと適法な滞在・居住の証明
- 現住所と税務上の居住地
- 雇用または事業に関する書類
- 求められた場合は6か月以上の口座明細
- 資金源の詳細な証明
- ジョージアの銀行を利用する明確な目的と予定取引
制裁と強化された確認手続き
確認は、制裁リストに名前があるかどうかに限りません。所有関係、支配関係、取引相手、取引経路、業種が重要になることがあります。当社は事実の隠蔽、制裁回避、銀行を誤認させる行為には協力しません。すべての情報を開示することが不可欠です。
実務的な準備の進め方
居住歴と職歴を時系列で説明し、該当するすべての国籍と税務上の居住地を明らかにして、資金をどのように得て移動させたかを文書で示してください。銀行口座や決済口座が解約・制限されたことがある場合は、質問された際に開示し、事実に沿って説明してください。
補足情報
ベラルーシ国籍であることだけを理由に、自動的に承認または拒否されるわけではありません。銀行は、居住地、税務上の居住地、職業や事業、資金源、取引相手、制裁に関するリスクを個別に審査します。
KYC質問票、必要書類一覧、口座の利用目的について筋の通った説明を準備するお手伝いをします。最終判断は常に銀行が行います。情報の隠蔽や制裁の回避を支援することはありません。
公式の参考資料
銀行の規則は変わります。銀行と規制当局の最新情報をご確認ください。
- Bank of Georgia — 非居住者向けサービス ↗
- ジョージア国立銀行 — 制裁遵守に関する声明 ↗
- ジョージア国立銀行 — ジョージアの金融機関によるロシア・ベラルーシ関連制裁の遵守 ↗