当社の支援内容
銀行へ相談する前に、会社、株主、取締役、最終受益者、事業内容、取引相手、予想売上高、必要な通貨を確認します。
銀行に提出する会社情報とコンプライアンス確認用の説明を作成し、登記書類、契約書、請求書、ウェブサイトの資料、資金源を示す資料を整理します。
会社の代表者が対面で来店します。当社も銀行に同行し、意思疎通を支援するとともに、事業目的と口座の予定利用内容を明確に説明できるようお手伝いします。
法人口座の開設は通常、1回の面談では完了せず、数日かかります。銀行からメールで追加質問が届いた場合は、明確で一貫した回答と裏付け資料の準備を支援します。
サービスに含まれる内容
外国人株主がいるジョージアのLLCは法人口座を申請できます。また、銀行が適切な申請方法を用意している場合は、一部の外国法人も申請できます。会社を設立しても、銀行サービスを受ける権利が自動的に生じるわけではありません。銀行は、法人に信頼できる事業実態があるか、所有関係が透明か、ジョージアで銀行取引を行う合理的な必要性があるかを評価します。
貿易、コンサルティング、テクノロジー、物流、投資、不動産、持株会社、各種サービス業などが対象になり得ますが、受け入れの可否は具体的な状況によります。銀行は、経営を行う場所、実務を担う人、顧客と仕入先の所在地、使用通貨、ジョージアが業務上必要な理由を確認します。
新設会社は数年分の取引明細がなくても申請できますが、事業の開始方法、資金提供者、予想する活動の裏付けを説明する必要があります。既存企業は事業実績を提出すべきです。「一般事業」「国際貿易」といった曖昧な説明だけでは、適切なKYC資料にはなりません。
銀行は会社、権限を持つ代表者、株主、すべての最終受益者を特定する必要があります。個人所有者が1人のシンプルな構成は、複数の持株会社、名義人、信託、法域が関わる構成より説明しやすくなります。ただし、適法で透明性があり、事業上の合理性があれば、複雑な構成が自動的に禁止されるわけではありません。
各法人と持分割合を、最終的な自然人まで示した明確な所有構成図を準備してください。戦略的な意思決定を管理する人、口座を操作する人、取締役と所有者の居住地および納税地を説明します。署名権限者が取締役でない場合、その権限を適切な書類で証明する必要があります。
会社の証明書類は最新で、内容が一致している必要があります。外国の書類には認証、アポスティーユまたは領事認証、ジョージア語訳が必要な場合があります。事業に関与しない株主、名義保有の取り決め、間接的な支配者を隠してはいけません。会社が通常の営業収入だけを受け取る予定でも、銀行は所有者に個人KYCや財産の形成経緯を示す資料を求めることがあります。
銀行は、会社が何を販売し、誰が購入し、どのように提供し、なぜ支払いがジョージアを経由するのかを理解する必要があります。商品やサービスを正確に説明してください。想定顧客、主な仕入先、提供経路、料金体系、従業員や委託先、業務拠点、必要な許認可を示します。
長い宣伝文よりも、裏付け資料のほうが説得力があります。締結済み契約書や契約案、請求書、発注書、稼働しているウェブサイト、職務経歴、許認可、倉庫や事務所の利用契約、所有者の過去の事業記録などが役立ちます。予測は実際の事業上の取り組みと結び付いている必要があります。
ジョージアの会社が企業グループの一員である場合、グループ内サービス、貸付、配当、費用配分を説明してください。持株会社であれば、資産と投資方針を示します。物品取引を行う場合は、商品、原産地、仕向地、輸送方法、通関経路を明記します。申告する口座の利用内容は、説明したビジネスモデルと一致する必要があります。
法人口座の申請資料には通常、登記簿謄本、定款などの設立書類、該当する場合は設立契約書、登記上の住所、取締役と株主の記録、所有構成図、代表者の権限を示す書類が含まれます。銀行は税務登録、財務諸表、契約書、請求書、ウェブサイトの資料、許認可も求めることがあります。
各取締役、署名権限者、実質的支配者は、パスポート、居住住所、税務上の居住地、職業、最近の取引明細、財産の形成経緯を示す資料を準備してください。会社の当初資本金や株主からの資金は、出所を追跡できる必要があります。貸付契約書だけでは、貸し手が資金をどのように得たかを説明できないことがあります。
書類は欠けがなく、読みやすい最新のものを用意してください。認証を受ける前に、必要な翻訳とアポスティーユの手続きを確認します。遠隔開設では、原本と委任状を国際宅配便で送る必要がある場合があります。当社の 必要書類ガイド は準備の出発点になりますが、最終的な必要書類は会社ごとに異なります。
KYC資料には、月間・年間の予想売上高、取引件数と平均金額、通貨、残高、現金利用、入出金の関係国を記載します。顧客と仕入先の主な分類を示し、すでに判明している重要な取引相手は名称も記載してください。
数値は契約内容、事業の成熟度、所有者の経験と整合している必要があります。従業員、顧客、過去の実績がない新設コンサルティング会社が巨額の売上を見込めば、追加の質問につながります。一方、事業規模を過小に申告すると、実際の入金時に取引が遅れることがあります。初年度は現実的な範囲を示し、予定する成長を説明してください。
支払いには、特定できる事業目的と裏付け書類が必要です。第三者からの入金、事業と関係のない通過取引、短期間での資金移動、個人口座からの支払い、申告したモデルに含まれない国との取引には説明が必要になる場合があります。当社は取引一覧の作成を支援し、資金、書類、事業目的のつながりが銀行に伝わるようにします。
新設会社は、株主の出資金や株主からの借入金で事業を始めることがよくあります。銀行は、その資金の出所と、所有者がその金額を裏付けられるかを確認する場合があります。個人の取引明細と、給与、事業所得、配当、投資、売却代金、その他の適法な財産を示す資料を準備してください。
営業中の会社は、取引明細、会計資料、税務記録、請求書、契約書を通じて、利益剰余金と収益の実績を説明する必要があります。別のグループ会社が資金を提供する場合は、グループ関係、貸し手の資金源、契約条件、事業目的を書類で示してください。
銀行取引の履歴を作ることだけを目的に、複数口座の間で資金を回してはいけません。通常、実際の資金源から直接送金し、資料で裏付ける方法が最も明確です。暗号資産由来の多額の資金、蓄積した現金、関係のない第三者からの資金は、実現可能性の確認時に開示してください。必要な証拠と銀行の受け入れ姿勢は一律ではありません。
代表者がトビリシにいて、会社構成が明確な場合、法人向け支援の標準料金は€300です。会社と最終受益者のKYC準備、面談予約の調整、銀行訪問への同行、数日にわたる開設手続きのフォローが含まれます。複雑な会社構成や事業内容の場合は、別途見積もりが必要になることがあります。
事前の調整によりバトゥミで対応できる場合もありますが、法人業務の専門担当者の対応可否を確認する必要があります。国際的な法人銀行取引では、通常トビリシの選択肢が最も幅広くなります。代表者は適切な権限を持ち、業務に関する質問に答えられる必要があります。
法人口座の遠隔開設は個別に評価します。銀行指定の委任状、認証済みの会社書類、所有者と署名権限者のKYC、書類原本、オンライン面談が必要になる場合があります。遠隔で手続きを行う権限があっても、銀行が本人の来店を求める権利はなくなりません。当社の 遠隔開設の方法をご覧ください および 委任状ガイド。
銀行は知名度や好みだけでなく、事業内容に合わせて選ぶべきです。通貨、取引相手国、オンラインバンキング、権限を付与した利用者の管理、給与支払い、カード、貿易取引、プレミアム担当者による支援、業種と所有構成に対する銀行の受け入れ姿勢を検討してください。
Bank of GeorgiaとTBC Bankは、幅広い法人向けサービスを提供しています。状況によっては、Credo Bank、Basisbank、その他の認可金融機関も候補になります。当社が主に連携するプレミアムサービスはBank of GeorgiaとSOLOですが、こうした関係が法人口座の承認を保証するものではありません。
最新の料金表を取り寄せ、送金、両替、口座パッケージ、カードの費用を確認してください。月額料金の安いパッケージが、必ずしも業務に最も適しているとは限りません。銀行は商品や受け入れ基準を変更することがあるため、当社は開設手続き時点で確認できる状況と方針に基づいて提案します。
公表している対面支援料金€300は、対象要件を満たすシンプルな法人案件で、代表者がトビリシにいる場合に適用されます。合意した準備と開設支援の作業を対象とし、銀行の承認を保証する料金ではありません。遠隔手続き、複数所有者、外国法人、規制対象事業、その他の複雑な案件は、確認後に見積もります。
銀行手数料、公証、アポスティーユまたは領事認証、認証翻訳、国際宅配便、渡航費が別途かかる場合があります。サービスを依頼する前に、必要な書類手続きを確認してください。外国法人が連なる所有構成では、複数の法域から証明書を取得する必要があります。
所要期間は、書類の準備状況、会社の複雑さ、面談予約の空き状況、銀行の内部審査によって変わります。所有者が1人の新設ジョージアLLCは、外国の持株構成よりシンプルな場合がありますが、完了日は保証されません。事業の請求書決済や資本の送金は、銀行が口座の利用開始を確認してから計画してください。
規制対象の金融サービス、決済、賭博、成人向けサービス、武器、制裁に関わる取引、無認可の投資事業、実態が不透明な暗号資産事業には、制限や拒否の可能性があります。輸出入企業には、商品、輸送、原産地、仕向地、取引相手の詳細な裏付けが必要になる場合があります。持株会社は資産と経済的な目的を説明する必要があります。
名義株主、無記名保有に類する仕組み、信託、頻繁な所有者変更、業務を把握していない取締役、オンライン上だけの拠点、申告事業と無関係な取引相手も、審査を複雑にします。これらの事実は隠さず開示する必要があります。
銀行の基準に合わせるために、事業名を変えたり、実態と異なる説明をしたりすることは勧めません。後の取引と矛盾する申請より、事実に基づく実現可能性の確認のほうが安全です。業務上の許認可、税務または法律の助言が必要な場合は、銀行への申請前に別途手配してください。
法人KYCは口座開設後も続きます。銀行は最新の登記書類、財務諸表、契約書、請求書、税務記録、特定の送金についての説明を求めることがあります。所有者、取締役、署名権限者、住所、ウェブサイト、事業内容、取引関係国の変更は銀行に知らせてください。
支払承認、端末へのアクセス、カード、権限を付与する利用者について、内部管理体制を整えてください。会計担当者やコンサルタントにログイン情報を共有せず、銀行が提供する正式な利用者権限を使います。口座の動きと契約書・請求書を照合し、求められたときに証拠を提出できるようにしてください。
売上規模や取引地域が当初のプロフィールを大きく超える場合は、通常と異なる入金がある前に銀行へ更新を伝えてください。税務、会計、制裁規制の遵守、適法な事業運営の責任は会社にあります。BankAccount.geは口座開設支援と合意した連絡支援を行いますが、お客様の口座管理を受託するものではありません。
会社名、設立法域、登記番号と登記日、事業内容、ウェブサイト、所有構成図、取締役、署名権限者、国籍、居住地、税務上の居住地をお知らせください。年間予想売上高、通貨、入出金の関係国、主な顧客と仕入先、当初資金の出所、希望する銀行、代表者がトビリシまたはバトゥミを訪問できるかも記載してください。
設立前の計画であれば、予定するジョージアでの会社構成と所有者の経歴を説明してください。既存事業の場合は、事業実績と現在の契約・取引明細の概要を示します。ログイン情報やカード情報は送らないでください。
想定される申請方法、必要書類、支援の範囲、明らかな制約を確認します。最初に要点を十分にまとめることで、時間を節約し、不必要な認証手続きを減らせます。お問い合わせフォームをご利用いただくか、 WhatsAppで銀行手続き担当チームにご連絡ください。
事業別の法人口座開設
必要な裏付けは企業ごとに異なります。実際の収益源、取引相手、取引の流れに最も近いガイドを選んでください。
製品、所有構造、収益モデル、知的財産の権利関係を明確にし、国際取引の現実的な見通しを整えて、テクノロジー企業のジョージア法人KYCに備えます。
業種別ガイドを見る →02形のないサービス事業について、専門性、成果物、顧客、料金、国際的な支払の流れを、銀行に提出できる具体的な説明にまとめます。
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業種別ガイドを見る →お問い合わせ
申込み適格性とサービス範囲を初期確認するため、基本情報をお知らせください。おすすめの手続き方法と次のステップをご案内します。
よくあるご質問への回答
申請は可能です。銀行は所有関係、取締役、事業内容、関係国、資金調達、予定取引を審査したうえで判断します。
いいえ。会社設立と銀行の承認は別の手続きです。
対象要件を満たすシンプルな会社構成で、代表者がトビリシにいる場合、公表料金は€300です。
個別審査の結果によっては可能です。認証済みの会社書類、銀行指定の委任状、遠隔KYCが必要になる場合があります。
銀行は通常、最終受益者を特定し、本人確認、居住地、税務上の状況、財産の形成経緯を示す資料を求めることがあります。
はい。ただし、信頼できる事業計画、所有者の経験、契約書などの裏付けを提示し、当初資金の調達方法を説明する必要があります。
事前の調整により可能な場合があります。通常、法人業務の専門担当者に最も幅広く相談できるのはトビリシです。
期間の保証はありません。会社構成、書類、事業内容、銀行の内部審査によって所要期間が決まります。
受け入れの可否は一律ではありません。事業内容、許認可、取引相手、資金の流れを正確に開示する必要があり、一律に承認を約束することはできません。
いいえ。当社は独立したビジネスコンサルティング会社です。銀行を拘束する約束や、その判断の保証はできません。
秘密厳守の申込条件確認
国籍、居住地、職業または事業内容、口座の利用目的をお知らせください。最も実用的な進め方をご案内します。
ご相談内容をお聞かせくださいまずはお話ししてから進めたいですか？ご希望があれば、Zoomでのオンライン相談も手配できます。お客様への対応言語は英語、ジョージア語、ロシア語です。
