ウェブサイトだけでなくオンライン事業の実態を説明
EC企業は、販売する商品、在庫の所有者、保管場所、受注から発送までの方法、販売責任を負う事業者を明確にする必要があります。整ったショップは有用な証拠ですが、銀行はその背後にある契約と資金の流れを理解する必要があります。
自社小売、マーケットプレイス販売、定期購入、受注印刷、ドロップシッピング、デジタル商品を区別してください。各モデルで仕入先、納品証明、返品、決済代行会社との関係が異なります。マーケティングやプラットフォームのサービスも提供する場合は、その収益を分けて説明してください。
仮置きの商品や裏付けのない売上予測で開始することは避けてください。商品カタログ、仕入契約、受注出荷の手配、マーケットプレイスのアカウント、テスト注文は、事業が稼働可能であることを示す助けになります。
決済代行会社と入金明細の表示を説明
入金元となる予定のカード加盟店契約会社、決済代行会社、マーケットプレイス、ウォレットをそれぞれ示してください。契約法人、決済国、入金通貨、入金日程、留保金、手数料を明確にします。銀行明細の送金人は個々の顧客ではなく決済代行会社となる場合があるため、事前の説明が必要です。
利用可能であれば、決済代行会社への申込書、契約、管理画面、明細を提出してください。プラットフォームのアカウントが未承認の場合は、その旨と予定する手順を説明します。ジョージアの銀行口座があっても、Stripe、PayPal、Amazonなど外部プラットフォームの承認は保証されません。
複数のショップ、ブランド、ドメインがある場合は、同じ法人との関係を明確にしてください。未申告のウェブサイトや決済代行会社があると、後の入金が申告した事業と無関係に見える場合があります。
商品・仕入先・受注出荷業務
主な商品カテゴリー、メーカーまたは卸売業者、仕入原価、小売価格、見込利益率を明確にしてください。規制対象商品、サプリメント、化粧品、医療製品、酒類、たばこ、武器関連商品、ブランド品は、許認可、証明書、販売権限が必要になる場合があります。
在庫を海外で保管する場合は、倉庫と出荷業務の所在地を示し、契約書を提出してください。ドロップシッピング事業では、仕入先が注文を受ける方法、品質と返品の責任者、納期が商取引上妥当である理由を示す必要があります。
デジタル商品やダウンロード販売では、ライセンス権、コンテンツの所有権、プラットフォームへのアクセス、顧客向け条件、不正利用対策など、別の証拠が必要です。銀行は、支払いが商品、定期購入、サービスのどれに当たるかを把握する必要があります。
チャージバック・返金・消費者に対する義務
ECの売上には返金とチャージバックのリスクがあります。返品期間、顧客対応、配送追跡、紛争処理、決済代行会社の留保金を説明してください。苦情率の高さや誤解を招く広告は、決済代行会社と銀行の双方との取引関係を損なう可能性があります。
総売上は、返金、決済代行会社の控除、差引入金額と分けて予測してください。銀行への入金額は顧客からの回収額より少ない場合があり、銀行明細は決済代行会社のレポートと照合できる必要があります。
販売条件、プライバシー通知、返金方針には正しい会社名を記載し、実際の運営を反映させてください。消費者法上の義務は顧客市場によって異なり、必要に応じて専門的な法的助言を受ける必要があります。
オンライン売上と事業支出を予測
月間注文数、平均注文額、販売先の国、通貨、入金頻度、季節的な繁忙期の予測を示してください。出金先には、仕入先、受注出荷業務、広告、ソフトウェア利用料、業務委託先、税金、返金などがあります。
広告費は、予測売上と資金調達に見合う必要があります。在庫、決済代行会社の承認、広告資金がない新規ショップが高売上を予測しても、説明は難しくなります。既存ショップは売上と入金の履歴を提出してください。
マーケットプレイスの売上金を個人口座や無関係な会社に経由させることは避けてください。文書化されたグループ内の取り決めで別の構造が説明できる場合を除き、販売事業者、決済代行契約の当事者、銀行口座名義人は一致する必要があります。
所有関係・資金調達・EC事業の書類
会社の登記記録、定款、所有関係図、取締役、署名権者、最終受益者の情報を準備してください。ショップとドメインの所有権、仕入・受注出荷の契約、商品請求書、決済代行会社の書類、マーケットプレイスの記録、売上レポート、顧客向け方針も追加します。
初期在庫、広告、プラットフォーム費用は、創業者や投資家が資金提供する場合があります。各拠出の流れを追跡できるようにし、求められたら資産形成の経緯を示す証拠を提出してください。顧客の前払金は実際の注文に裏付けられる必要があり、株主からの資金を隠すために使ってはいけません。
ブランドやドメインが創業者または関連会社の所有である場合は、利用許諾または譲渡を文書化してください。知的財産に関する苦情や無許可のブランド商品は、銀行や決済代行会社との取引に重大なリスクを生じさせることがあります。
強化審査が必要なEC事業モデル
銀行は、ドロップシッピング、成人向けコンテンツ、賭博関連商品、サプリメント、返品率の高い商品、偽造品リスク、暗号資産決済、チケット転売、マルチレベルマーケティング、制裁対象または高リスク市場への販売を、より詳しく審査する場合があります。正確な分類が不可欠です。
決済代行会社が加盟店を受け入れても銀行の承認は保証されず、銀行の承認があっても決済代行会社の利用は保証されません。各事業者が独自の方針を適用します。
過去に決済代行会社のアカウントを閉鎖されたこと、過剰なチャージバック、留保金の凍結がある場合は、実行可能性の確認時に申告してください。運営履歴を隠すと、明細を求められた際にさらに問題が大きくなる可能性があります。
オンライン販売事業者向けジョージア法人口座の開設
要件を満たす代理人は、会社、所有者、事業運営の証拠を用意してトビリシで申請できます。簡単な法人案件の対面サポートは€300からです。適切な場合には、バトゥミでの予約を事前に調整できます。
法人の遠隔開設は個別に審査し、認証済み会社資料、銀行指定の委任状、ビデオ本人確認、原本の送付が必要になることがあります。稼働中のショップや決済代行会社の履歴は申請を裏付けますが、個人・法人のKYCに代えることはできません。
開設後は、実際の活動が申告内容に沿っているか確認してください。決済代行会社、ブランド、商品、関係国、取引額に重要な変更があれば銀行に知らせ、売上金入金と受注出荷の記録を保管します。