どのようなIT・ソフトウェア企業が申請できますか？
ジョージアのLLCまたは条件を満たす外国法人は、ソフトウェア開発、SaaS、ITコンサルティング、サイバーセキュリティ、データサービス、製品開発、関連する技術事業の法人口座を申請できます。登記だけでは十分ではありません。銀行は、会社が実際に何を開発・提供し、誰から支払いを受け、どこで業務を行い、ジョージアの銀行を利用することにどのような事業上の利点があるのかを理解する必要があります。
信頼性のある申請では、製品やサービスを分かりやすい言葉で説明します。ソフトウェアのライセンス提供、サブスクリプション料金の徴収、開発工程ごとの請求、運用管理サービス、プラットフォーム手数料のいずれで収入を得るのかを示してください。現在の事業と将来の機能は区別し、「テクノロジー」「デジタルソリューション」「イノベーション」といった表現だけに頼らないことが大切です。
売上がない企業も審査対象になり得ますが、創業者は関連する経験、確保された資金、開発計画、MVP、リポジトリ履歴、ドメイン、製品資料、意向表明書、署名済みの開発契約などの客観的な証拠を示す必要があります。選択した銀行は、申請を却下したり、追加の詳細審査を求めたりする裁量を持ちます。
テクノロジー事業を実際に運営している場所を示す
銀行はソフトウェア事業を担う人々を審査します。創業者、取締役、従業員、外部委託先の所在地、コードを書く人、顧客を管理する人、戦略的な意思決定を行う場所を示してください。ジョージアに人員がいないジョージア法人でも、合法的な国際事業モデルを持つことはできますが、設立と銀行取引の場所としてジョージアを選んだ理由を説明する必要があります。
事業実態を示す有用な資料には、雇用契約や業務委託契約、職歴、オフィスやコワーキングスペースの利用契約、ジョージアの税務登録、現地での経営業務、開発作業の記録などがあります。グループ企業の場合は、製品を所有し、チームを雇用し、顧客と契約し、運営費用を負担するのがそれぞれどの法人かを説明してください。
仮想的なインフラを、物理的な事業拠点の実態として説明することは避けてください。クラウドホスティング、登記住所、ウェブサイトは事業を支えますが、経営や業務がどこで行われるかの証明にはなりません。存在しない現地拠点を装うより、透明性のある説明の方が説得力があります。
契約、請求書、製品の実態を示す資料を結び付ける
KYC資料では、事業の説明と証拠を結び付ける必要があります。SaaS企業は、サブスクリプション規約、顧客契約、請求書、プラットフォームの画面、継続収入の一覧などを提出できます。開発企業は、業務範囲、工程、成果物、時間単価または固定料金、検収手順を示してください。
まだ顧客との契約がない場合は、架空の売上ではなく、現実的な見込み案件を示してください。対象業種と国、想定契約額、市場への販売方法を明らかにします。創業者が以前別の場所で同じ事業を行っていた場合、その経歴や以前の会社記録は能力の説明に役立ちますが、新会社の売上予測は別に示す必要があります。
オープンソースコード、アプリストア掲載情報、技術文書、製品デモは事業の正当性を裏付けますが、銀行は技術面の投資審査を行うわけではありません。支払いの資金源と目的を理解・検証できる状態にすることが目標です。
テクノロジー事業の現実的な取引見通しを整理する
予定する月間取引額、取引件数、通貨、顧客の所在国、外部委託先の所在地、主な費用項目を明記してください。一般的な入金には、サブスクリプション収入、ソフトウェアライセンス料、導入費用、開発代金があります。出金には、給与、外部委託費、クラウドサービス、広告、法律関連費用、グループ会社への支払いなどが含まれます。
予測は会社の成長段階に合っている必要があります。2人のスタートアップが、契約や資金調達の裏付けなしに大企業並みの取引額を示すべきではありません。一方、実績のあるソフトウェア企業が申請を簡単に見せるためだけに事業規模を過小申告することも適切ではありません。想定外の取引量は、後日の送金審査につながる場合があります。
決済処理業者、マーケットプレイス、加盟店向けプラットフォームを通じた支払いは、銀行への直接送金と分けて説明してください。プラットフォーム、精算主体、入金者として表示される名称、返金の仕組み、関係国を特定します。銀行が、申告された事業と実際の口座明細に表示される名称を照合できる必要があります。
所有関係、知的財産、グループ内の関係を明確にする
最終的な実質的支配者であるすべての自然人までたどれる所有関係図を提出してください。他の会社が株式を保有している場合は、各階層の最新の登記記録と設立文書を含めます。議決権、オプション、転換可能な金融商品、名義保有や信託の取り決めも説明してください。
テクノロジー企業グループでは、知的財産、開発、販売を分けることがよくあります。コード、商標、ドメインの所有者、ライセンスが独占的かどうか、グループ間の料金計算方法を示してください。創業者や関連会社から知的財産が譲渡された場合は、譲渡と、必要に応じて評価額の根拠を文書化します。
グループ間のサービス料、ロイヤルティ、貸付、配当には、法的・事業上の根拠が必要です。口座を、理由の説明がないグループ収入の集金先として使うべきではありません。一貫した契約と会計処理は、関連法人間で資金が移動する理由を銀行が理解する助けになります。
創業者の出資、投資、財産の形成経緯を説明する
新しいIT企業は、創業者の出資、株主からの借入、外部投資ラウンドで資金を調達することがよくあります。資金提供者、金額、資金調達の形式、予定する使途を示してください。銀行は資金提供者の口座明細や、資金を得た・蓄積した経緯の証明を求める場合があります。
ベンチャーキャピタルやエンジェル投資の場合は、出資引受契約、資本構成表、投資家の本人情報、支払経路を提出してください。SAFE、転換社債、トークンに関連する金融商品は正確に開示する必要があります。資金調達の法的形式は、会社記録と会計に一致していなければなりません。
暗号資産に由来する財産や収入は早い段階で開示する必要があります。受け入れ可否は、具体的な活動、取引所、ウォレット、取引履歴、認可に関わる事項、関係国によって異なります。銀行口座にデジタル資産の収益が入る予定なら、暗号資産を資金源とする技術事業を一般的なコンサルティングと説明しないでください。
テクノロジー企業のKYC書類
一般的な法人申請資料には、登記簿抄本、定款、取締役・株主の記録、実質的支配者の関係図、代理権限、税務情報、事業説明、契約書、請求書、ウェブサイト資料、口座明細などが含まれます。取締役、署名権者、実質的支配者には、通常、個人のKYCが必要です。
製品紹介資料、サブスクリプション規約やライセンス条件、開発契約、アプリやプラットフォームへのリンク、知的財産の譲渡書、外部委託先の記録、決済処理業者の明細、資金調達書類など、業種特有の証拠を追加してください。外国の書類には、銀行と手続き方法に応じて、認証、アポスティーユまたは領事認証、ジョージア語訳が必要となる場合があります。
書類は新しく、読みやすく、相互に整合している必要があります。名称、ドメイン、製品説明、契約主体は一致させてください。当社の書類ガイドと資金源ガイドは準備の出発点となりますが、最終的な必要書類一覧は実際の技術事業モデルに合わせるべきです。
トビリシで対面開設するか、リモート手続きを検討する
権限を持つ代表者は、トビリシに出向いて法人口座を申請できます。条件を満たすシンプルな会社構成の対面手続きについて、公表している専門サービス料金は€300からで、会社と実質的支配者の資料準備、予約調整、口座開設手続きのフォローを含みます。複雑な構成や活動では、別途サービス範囲を定める必要がある場合があります。
申請者の状況、銀行、署名権者の手続き方法が適している場合は、リモート開設を検討できます。銀行の要件に合う委任状、認証済み会社書類、ビデオ本人確認、原本、配送が必要となる場合があります。書類を公証する前に、リモート手続きの対象となるかを確認する必要があります。
事前手配によりバトゥミで調整できる場合もありますが、通常はトビリシの方が法人担当の専門家に幅広く相談できます。どの方法でも承認や一定の所要期間は保証されません。提出後に銀行が技術面、事業面、資金源について質問する場合があります。