KYCの準備

ジョージアの銀行KYC・資金源の要件

KYCは非居住者の申込の中心となります。散在する書類を整理し、本人情報、収入、財産、口座目的、予定取引について明確に説明できるようにします。

確認日 2026年7月18日 · 独立した立場からの実務ガイド

執筆： BankAccount.geチーム · TBILISI EXPAT LLC

銀行が審査する内容

顧客確認は、銀行が顧客を理解し、金融犯罪、制裁、税務、評判に関するリスクを管理するためのものです。単なるチェック項目の記入ではなく、事実、証拠、予定する利用方法に整合性が必要です。

資金源とは、給与や不動産売却など、特定の支払や口座残高がどこから生じたかを指します。財産の形成経緯とは、全体の資産が時間をかけてどのように築かれたかを説明するものです。高額な資金や複雑な構造では、両方が必要になる場合があります。

適切なKYCの説明は、具体的で裏付けがあります。質問票の数字は、口座明細、契約書、税務申告書、会社記録とおおむね整合している必要があります。不一致に見える事実があれば、審査担当者が推測しなければならなくなる前に説明してください。

KYCは開設後も続きます。申告内容と異なる取引は、質問、保留、最新資料の提出依頼につながる場合があります。重要な送金の記録を保管し、居住地、仕事、口座目的に変更があれば銀行に知らせてください。

銀行の規則は変わります。銀行と規制当局の最新情報をご確認ください。

よくある質問

資金源の証明としてどのような資料が認められますか？+

資金の種類によります。給与であれば口座明細と給与明細、フリーランス収入であれば請求書と税務申告書、資産売却や配当であれば契約書と支払記録などです。

暗号資産による収入は認められますか？+

取得、売買履歴、ウォレットの所有、取引所記録、税金、換金経路について、より詳細な証拠が必要になる場合があります。受入れは銀行ごとに異なります。

収入が不定期の場合はどうなりますか？+

不定期な収入だけで申込対象外になるわけではありませんが、契約書、請求書、口座明細、税務資料による説明が必要です。

BankAccount.geは承認を保証できますか？+

いいえ。BankAccount.geは独立したコンサルティング会社であり、銀行ではありません。KYC方針の適用と、口座や商品の承認の判断は、銀行のみが行います。

申請後に要件が変わることはありますか？+

はい。銀行はいつでも追加書類、説明、面談を求めることがあり、方針が予告なく変更される場合もあります。

必要書類が揃っていれば、必ず承認されますか？+

いいえ。準備を整えることで内容が明確になり、避けられる不備を減らせますが、銀行の裁量や規制上の義務がなくなるわけではありません。

秘密厳守の申込条件確認

国籍、居住地、職業または事業内容、口座の利用目的をお知らせください。最も実用的な進め方をご案内します。

まずはお話ししてから進めたいですか？ご希望があれば、Zoomでのオンライン相談も手配できます。お客様への対応言語は英語、ジョージア語、ロシア語です。