Welche IT- und Softwareunternehmen können einen Antrag stellen?
Eine georgische LLC oder ein geeignetes ausländisches Unternehmen kann ein Geschäftskonto für Softwareentwicklung, SaaS, IT-Beratung, Cybersicherheit, Datendienste, Produktentwicklung oder verwandte Technologietätigkeiten beantragen. Eine Registrierung allein reicht nicht. Die Bank muss verstehen, was das Unternehmen tatsächlich entwickelt oder leistet, wer es bezahlt, wo die Arbeit stattfindet und warum eine georgische Bankverbindung wirtschaftlich sinnvoll ist.
Eine glaubwürdige Darstellung erklärt Produkt oder Leistung in verständlicher Sprache. Geben Sie an, ob das Unternehmen Software lizenziert, Abonnements berechnet, Entwicklungsmeilensteine abrechnet, betreute IT-Dienste anbietet oder Plattformgebühren verdient. Unterscheiden Sie bestehende Tätigkeit von geplanten Funktionen und verlassen Sie sich nicht auf Begriffe wie „Technologie“, „digitale Lösungen“ oder „Innovation“.
Auch Unternehmen ohne Umsatz können geprüft werden. Die Gründer sollten jedoch einschlägige Erfahrung, zugesagtes Kapital, einen Entwicklungsplan und objektive Nachweise wie ein erstes funktionsfähiges Produkt, Repository-Historie, Domain, Produktunterlagen, Absichtserklärungen oder unterzeichnete Entwicklungsverträge vorlegen. Die gewählte Bank kann weiterhin ablehnen oder eine vertiefte Prüfung verlangen.
Zeigen, wo das Technologieunternehmen tatsächlich betrieben wird
Banken prüfen die Menschen hinter der Software. Nennen Sie die Standorte von Gründern, Geschäftsführern, Beschäftigten und Auftragnehmern, wer programmiert, wer Kunden betreut und wo strategische Entscheidungen fallen. Ein georgisches Unternehmen ohne georgisches Personal kann ein rechtmäßiges internationales Modell haben. Es sollte aber erklären, warum Georgien als Gründungs- und Bankstandort gewählt wurde.
Hilfreiche Nachweise wirtschaftlicher Substanz sind Arbeits- oder Auftragnehmerverträge, berufliche Profile, Büro- oder Coworking-Vereinbarungen, georgische Steuerregistrierung, lokale Geschäftsführungstätigkeit und Entwicklungsnachweise. Bei einer Unternehmensgruppe erklären Sie, welche Gesellschaft das Produkt besitzt, das Team beschäftigt, Kundenverträge schließt und Betriebskosten trägt.
Stellen Sie virtuelle Infrastruktur nicht als physische Präsenz dar. Cloud-Hosting, Registeranschrift und Website stützen das Geschäft, belegen aber nicht den Ort von Geschäftsführung und Leistungserbringung. Eine transparente Erklärung ist überzeugender als der Versuch, eine nicht bestehende lokale Präsenz vorzutäuschen.
Verträge, Rechnungen und Produktnachweise verbinden
Die KYC-Unterlagen sollten die Geschäftsbeschreibung mit Nachweisen verbinden. SaaS-Unternehmen können Abonnementbedingungen, Kundenverträge, Rechnungen, Plattformansichten und eine Übersicht wiederkehrender Einnahmen vorlegen. Entwicklungsunternehmen sollten Leistungsbeschreibungen, Meilensteine, Arbeitsergebnisse, Stunden- oder Festpreise und Abnahmeverfahren darstellen.
Sind noch keine Kundenverträge geschlossen, beschreiben Sie realistische Geschäftsaussichten statt erfundener Umsätze. Nennen Sie Zielbranchen und -länder, erwartete Vertragsgrößen und den Marktzugang. Haben Gründer dieselbe Tätigkeit zuvor andernorts ausgeübt, können berufliche Historie und frühere Unternehmensunterlagen ihre Fähigkeiten erklären. Die Umsatzprognose der neuen Gesellschaft ist dennoch getrennt darzustellen.
Open-Source-Code, App-Store-Einträge, technische Dokumentation und Produktvorführungen können die Echtheit stützen. Banken führen jedoch keine technische Investitionsprüfung durch. Ziel ist, Herkunft und Zweck der Zahlungen verständlich und überprüfbar zu machen.
Ein realistisches Transaktionsprofil für das Technologiegeschäft erstellen
Nennen Sie erwarteten Monatsumsatz, Transaktionszahl, Währungen, Kundenländer, Standorte der Auftragnehmer und wichtigste Ausgabenkategorien. Typische Eingänge sind Abonnementerlöse, Softwarelizenzen, Einführungsgebühren und Entwicklungsrechnungen. Ausgänge können Gehälter, Auftragnehmer, Cloud-Dienste, Werbung, Rechtskosten und konzerninterne Vergütungen betreffen.
Die Prognose sollte zum Entwicklungsstand des Unternehmens passen. Ein Zwei-Personen-Startup sollte ohne Verträge oder Finanzierung keine Großunternehmensumsätze angeben. Umgekehrt sollte ein etabliertes Softwareunternehmen seine Tätigkeit nicht herunterspielen, nur um den Antrag einfach erscheinen zu lassen. Unerwartete Volumina können später Zahlungsprüfungen auslösen.
Erläutern Sie Zahlungen über Zahlungsdienstleister, Marktplätze oder Händlerplattformen getrennt von direkten Banküberweisungen. Nennen Sie Plattform, auszahlende Gesellschaft, Absenderbezeichnung, Erstattungsmodell und Länder. Die Bank sollte das angegebene Geschäft mit den tatsächlich auf Kontoauszügen erscheinenden Namen abgleichen können.
Eigentum, geistiges Eigentum und Konzernbeziehungen klären
Legen Sie eine Eigentümerübersicht bis zu jeder natürlichen Person als wirtschaftlich Berechtigtem vor. Werden Anteile von einer anderen Gesellschaft gehalten, ergänzen Sie aktuelle Register- und Gründungsunterlagen für jede Ebene. Erläutern Sie Stimmrechte, Optionen, wandelbare Instrumente und Treuhandvereinbarungen.
Technologiekonzerne trennen häufig geistiges Eigentum, Entwicklung und Vertrieb. Benennen Sie die Eigentümer von Code, Marken und Domains, die Exklusivität von Lizenzen und die Berechnung konzerninterner Vergütungen. Wurde geistiges Eigentum durch einen Gründer oder eine verbundene Gesellschaft übertragen, dokumentieren Sie gegebenenfalls die Übertragung und Bewertungsgrundlage.
Konzerninterne Dienstleistungsvergütungen, Lizenzzahlungen, Darlehen und Dividenden müssen rechtlich und wirtschaftlich begründet sein. Das Konto sollte kein unerklärter Sammelpunkt für Konzerneinnahmen sein. Stimmige Vereinbarungen und Buchungspraxis helfen der Bank zu verstehen, warum Geld zwischen verbundenen Gesellschaften fließt.
Gründerkapital, Investitionen und Vermögensherkunft erläutern
Ein neues IT-Unternehmen wird oft durch Gründerkapital, Gesellschafterdarlehen oder eine externe Finanzierungsrunde finanziert. Nennen Sie Geldgeber, Betrag, Finanzierungsinstrument und Verwendungszweck. Die Bank kann Kontoauszüge des Geldgebers und Nachweise verlangen, wie das Geld verdient oder angespart wurde.
Bei Venture-Capital- oder Business-Angel-Finanzierung legen Sie Beteiligungsvereinbarung, Beteiligungsübersicht, Identität der Investoren und Zahlungsweg vor. SAFE-Vereinbarungen, Wandeldarlehen oder tokenbezogene Instrumente müssen zutreffend offengelegt werden. Die rechtliche Finanzierungsform sollte mit Unternehmensunterlagen und Buchhaltung übereinstimmen.
Vermögen oder Einnahmen aus Kryptowerten müssen frühzeitig offengelegt werden. Die Annahme hängt von konkreter Tätigkeit, Börsen, Wallets, Transaktionshistorie, Genehmigungsfragen und Ländern ab. Bezeichnen Sie ein kryptofinanziertes Technologiegeschäft nicht als gewöhnliche Beratung, wenn die Bank Erlöse aus digitalen Vermögenswerten sehen wird.
KYC-Unterlagen für Technologieunternehmen
Typische Unternehmensunterlagen umfassen Registerauszug, Satzung, Geschäftsführer- und Gesellschafterangaben, Übersicht wirtschaftlich Berechtigter, Vertretungsbefugnis, Steuerangaben, Geschäftsbeschreibung, Verträge, Rechnungen, Website-Materialien und Kontoauszüge. Für Geschäftsführer, Zeichnungsberechtigte und wirtschaftlich Berechtigte ist normalerweise persönliches KYC erforderlich.
Ergänzen Sie branchenspezifische Nachweise: Produktpräsentation, Abonnement- oder Lizenzbedingungen, Entwicklungsverträge, App- oder Plattformlinks, Übertragungen geistigen Eigentums, Auftragnehmerunterlagen, Zahlungsabrechnungen und Finanzierungsdokumente. Ausländische Unterlagen können je nach Bank und Verfahren Beglaubigung, Apostille oder Legalisation sowie georgische Übersetzung erfordern.
Unterlagen sollten aktuell, lesbar und untereinander stimmig sein. Namen, Domains, Produktbeschreibungen und Vertragsgesellschaften müssen zusammenpassen. Unsere Ratgeber zu Unterlagen und Mittelherkunft bieten einen Ausgangspunkt. Die endgültige Checkliste sollte jedoch dem tatsächlichen Technologiemodell folgen.
Vor Ort in Tiflis eröffnen oder ein Verfahren aus der Ferne prüfen
Ein bevollmächtigter Vertreter kann für einen Geschäftskontoantrag in Tiflis erscheinen. Unser veröffentlichtes Honorar für geeignete, unkomplizierte Unternehmensstrukturen vor Ort beginnt bei 300 € und umfasst Unternehmens- und Eigentümervorbereitung, Terminkoordination sowie Begleitung der Eröffnung. Komplexe Strukturen oder Tätigkeiten können einen gesonderten Leistungsumfang erfordern.
Eine Eröffnung aus der Ferne kann geprüft werden, wenn Profil, Bank und Zeichnungsberechtigung dafür geeignet sind. Sie kann eine bankspezifische Vollmacht, beglaubigte Unternehmensunterlagen, Videoidentifizierung, Originale und Kurierzustellung erfordern. Die Eignung muss vor der notariellen Beglaubigung bestätigt werden.
Eine Koordination in Batumi kann nach vorheriger Vereinbarung möglich sein. Tiflis bietet jedoch in der Regel breiteren Zugang zu Spezialisten für Geschäftskonten. Kein Verfahren garantiert Genehmigung oder einen festen Zeitrahmen. Die Bank kann nach Einreichung technische, wirtschaftliche oder auf die Mittelherkunft bezogene Fragen stellen.