Quali società IT e software possono presentare domanda?
Una LLC georgiana o una società estera idonea può richiedere un conto aziendale per sviluppo software, SaaS, consulenza IT, cybersicurezza, servizi dati, sviluppo di prodotti o attività tecnologiche affini. La sola registrazione non basta. La banca deve comprendere cosa l’azienda realizza o fornisce effettivamente, chi la paga, dove viene svolto il lavoro e perché un rapporto bancario georgiano sia commercialmente utile.
Una domanda credibile identifica il prodotto o servizio con parole comuni. Spiegate se la società concede licenze software, addebita abbonamenti, fattura le fasi dello sviluppo, fornisce servizi gestiti o percepisce commissioni di piattaforma. La presentazione deve distinguere l’attività attuale dalle funzionalità previste e non basarsi soltanto su etichette quali «tecnologia», «soluzioni digitali» o «innovazione».
Anche le società che non generano ancora ricavi possono essere valutate, ma i fondatori devono dimostrare esperienza pertinente, capitale impegnato, un piano di sviluppo e prove oggettive come un MVP, la cronologia del repository, un dominio, materiali sul prodotto, lettere d’intenti o accordi di sviluppo firmati. La banca prescelta resta libera di rifiutare o richiedere una verifica approfondita.
Mostrate dove viene effettivamente svolta l’attività tecnologica
Le banche valutano le persone dietro al software. Indicate dove si trovano fondatori, amministratori, dipendenti e collaboratori; chi scrive il codice; chi gestisce i clienti; e dove vengono prese le decisioni strategiche. Una società georgiana senza personale in Georgia può comunque avere un modello internazionale lecito, ma deve spiegare perché ha scelto la Georgia come sede di costituzione e di rapporto bancario.
Tra le prove utili dell’effettiva attività possono rientrare contratti di lavoro o collaborazione, profili professionali, accordi per uffici o coworking, registrazione fiscale georgiana, attività di gestione locale e registrazioni del lavoro di sviluppo. Se la società fa parte di un gruppo, spiegate quale entità possiede il prodotto, impiega il team, firma i contratti con i clienti e sostiene i costi operativi.
Evitate di presentare l’infrastruttura virtuale come presenza fisica. Hosting cloud, sede legale e sito web supportano l’attività, ma non dimostrano dove avvengano la gestione e l’esecuzione. Una spiegazione trasparente è più solida del tentativo di costruire una presenza locale inesistente.
Collegate contratti, fatture e prove del prodotto
Il fascicolo KYC deve collegare la descrizione commerciale alle prove. Le società SaaS possono fornire condizioni di abbonamento, accordi con i clienti, fatture, schermate della piattaforma e un prospetto dei ricavi ricorrenti. Le imprese di sviluppo devono presentare capitolati, fasi, risultati da consegnare, prezzi orari o fissi e procedure di accettazione.
Se i clienti non hanno ancora firmato, presentate opportunità commerciali realistiche anziché un fatturato inventato. Indicate i settori e i paesi destinatari, il valore previsto dei contratti e il canale di accesso al mercato. Se i fondatori svolgevano già la stessa attività altrove, la loro storia professionale e i documenti della precedente società possono aiutare a dimostrare le capacità, ma i ricavi previsti della nuova società devono comunque essere presentati separatamente.
Codice open source, schede negli app store, documentazione tecnica e dimostrazioni del prodotto possono sostenere la legittimità dell’attività, ma le banche non svolgono una valutazione tecnica d’investimento. L’obiettivo è rendere comprensibili e verificabili l’origine e la finalità dei pagamenti.
Definite un profilo realistico delle operazioni dell’impresa tecnologica
Indicate il volume mensile previsto, il numero di operazioni, le valute, i paesi dei clienti, le sedi dei collaboratori e le principali categorie di spesa. Le entrate comuni comprendono ricavi da abbonamenti, licenze software, compensi per implementazione e fatture di sviluppo. Le uscite possono includere stipendi, collaboratori, servizi cloud, pubblicità, spese legali e addebiti infragruppo.
Le previsioni devono corrispondere alla maturità della società. Una startup di due persone non dovrebbe presentare un fatturato da grande impresa senza contratti o finanziamenti. Al contrario, una società software consolidata non dovrebbe sottostimare l’attività soltanto per far apparire semplice la domanda. Volumi inattesi possono successivamente attivare controlli sui pagamenti.
Spiegate i pagamenti tramite processori, marketplace o piattaforme per commercianti separatamente dai bonifici bancari diretti. Indicate la piattaforma, l’entità di regolamento, la descrizione del pagatore, il modello di rimborso e i paesi. La banca deve poter riconciliare l’attività dichiarata con i nomi che appariranno effettivamente negli estratti conto.
Chiarite proprietà, proprietà intellettuale e rapporti di gruppo
Fornite un organigramma proprietario fino a ogni titolare effettivo persona fisica. Se le quote sono detenute da un’altra società, includete documenti aggiornati del registro e atti costitutivi per ogni livello. Descrivete diritti di voto, opzioni, strumenti convertibili ed eventuali accordi con intestatari fiduciari o trustee.
I gruppi tecnologici spesso separano proprietà intellettuale, sviluppo e vendite. Indicate chi possiede codice, marchi e domini, se le licenze sono esclusive e come vengono calcolati gli addebiti infragruppo. Se la proprietà intellettuale è stata trasferita da un fondatore o da una società collegata, documentate la cessione e, ove pertinente, i criteri di valutazione.
Compensi per servizi infragruppo, royalties, prestiti e dividendi devono avere una base giuridica e commerciale. Il conto non deve fungere da punto di raccolta inspiegato dei ricavi del gruppo. Accordi e trattamento contabile coerenti aiutano la banca a comprendere perché i fondi si spostano tra entità collegate.
Spiegate il capitale dei fondatori, gli investimenti e l’origine del patrimonio
Una nuova società IT viene spesso finanziata con capitale dei fondatori, prestiti dei soci o un round d’investimento esterno. Indicate il soggetto apportante, l’importo, lo strumento e l’utilizzo previsto. La banca può richiedere gli estratti conto del soggetto apportante e prove di come il denaro sia stato guadagnato o accumulato.
Per finanziamenti venture capital o di business angel, fornite l’accordo di sottoscrizione, la tabella di capitalizzazione, l’identità dell’investitore e il percorso del pagamento. Un SAFE, una nota convertibile o uno strumento legato a token deve essere descritto correttamente. La forma giuridica del finanziamento deve corrispondere ai documenti societari e alla contabilità.
Il patrimonio o i ricavi derivanti da criptovalute richiedono una comunicazione tempestiva. L’accettazione varia in base all’attività precisa, agli exchange, ai wallet, alla cronologia delle transazioni, ai requisiti di licenza applicabili e ai paesi. Non descrivete un’impresa tecnologica finanziata con criptovalute come semplice consulenza se la banca vedrà proventi da attività digitali.
Documenti KYC per una società tecnologica
Un fascicolo aziendale tipico comprende estratto del registro, statuto, documenti su amministratori e soci, organigramma dei titolari effettivi, poteri del rappresentante, dati fiscali, descrizione dell’attività, contratti, fatture, materiali del sito web ed estratti conto. Il KYC personale è normalmente richiesto per amministratori, firmatari e titolari effettivi.
Aggiungete prove specifiche del settore: presentazione del prodotto, condizioni di abbonamento o licenza, accordi di sviluppo, link all’app o alla piattaforma, cessioni della proprietà intellettuale, documenti dei collaboratori, rendiconti dei processori di pagamento e documenti di finanziamento. I documenti esteri possono richiedere certificazione, apostille o legalizzazione e traduzione in georgiano, a seconda della banca e della procedura.
I documenti devono essere recenti, leggibili e coerenti tra loro. Nomi, domini, descrizioni dei prodotti e soggetti contraenti devono corrispondere. Le nostre guide ai documenti e alla provenienza dei fondi offrono un punto di partenza, ma l’elenco definitivo deve seguire l’effettivo modello tecnologico.
Aprite il conto in presenza a Tbilisi o valutate la procedura a distanza
Un rappresentante autorizzato può presentarsi a Tbilisi per una domanda aziendale. Il nostro onorario pubblicato per una struttura societaria semplice e idonea con apertura in presenza parte da €300 e comprende la preparazione dei dati societari e dei titolari effettivi, il coordinamento dell’appuntamento e l’assistenza durante l’apertura. Strutture o attività complesse possono richiedere un ambito di servizio distinto.
L’apertura a distanza può essere valutata quando il profilo, la banca e la procedura per il firmatario sono adatti. Può richiedere una procura specifica per la banca, documenti societari certificati, identificazione video, originali e consegna tramite corriere. L’idoneità alla procedura a distanza deve essere confermata prima dell’autentica notarile dei documenti.
Il coordinamento a Batumi può essere possibile previo accordo, ma Tbilisi offre generalmente un accesso più ampio agli specialisti aziendali. Nessuna procedura garantisce l’approvazione o tempi fissi. La banca può porre domande tecniche, commerciali o sulla provenienza dei fondi dopo la presentazione.