Una startup appena costituita può presentare domanda?
Una nuova LLC georgiana non necessita di anni di estratti conto per richiedere un conto aziendale, ma l’assenza di una storia accresce l’importanza di fondatori, finanziamenti e piano. La banca deve comprendere cosa farà la società e perché l’attività prevista è credibile.
Indicate con precisione la fase attuale: idea, prototipo, MVP, progetto pilota, primi clienti o ricavi consolidati. Non presentate funzionalità future come prodotti completati. Prototipi, dominio, presentazione del prodotto, ricerche, corrispondenza sui progetti pilota e documentazione di sviluppo possono sostenere la descrizione.
La banca non decide se la startup sia un buon investimento. Valuta identità, finalità lecita, finanziamenti e operazioni previste. Una spiegazione operativa concisa è più utile di una sola presentazione ambiziosa per investitori.
Illustrate esperienza e responsabilità dei fondatori
Identificate ogni fondatore, partecipazione, percorso professionale e ruolo. Spiegate chi sviluppa il prodotto, gestisce le vendite, controlla le finanze e prende le decisioni. Deve essere chiaro dove i fondatori risiedono e pagano le imposte.
Esperienze lavorative, progetti, società o formazione pertinenti possono dimostrare la capacità di realizzazione. Se un fondatore è soltanto un investitore, distinguete questo ruolo dalla gestione operativa. I consulenti non devono essere presentati come membri del team se il loro incarico non è reale e documentato.
Accordi tra fondatori, tabelle delle partecipazioni, maturazione progressiva delle quote e piani di opzione devono essere coerenti con i dati del registro. Si possono descrivere futuri piani di raccolta di capitali, ma il controllo attuale deve essere trasparente.
Trasformate il concetto della startup in un modello pronto per la banca
Spiegate il problema del cliente, il prodotto o servizio, il mercato di riferimento, il canale di distribuzione e i prezzi. Indicate se i ricavi deriveranno da abbonamenti, licenze, operazioni, servizi, vendite di prodotti o commissioni. Le funzioni regolamentate devono essere separate dalle normali attività tecnologiche o commerciali.
Le prove possono comprendere un MVP, una dimostrazione, un sito, un accordo pilota, una lettera d’intenti, un preventivo del fornitore, una specifica di prodotto o un riepilogo delle interviste ai clienti. Proteggete le informazioni riservate, ma fornite elementi sufficienti perché la banca comprenda perché avverranno i pagamenti.
Se il modello cambia durante lo sviluppo, aggiornate la banca prima di avviare un’attività sostanzialmente diversa. Una società accettata per consulenza software non dovrebbe iniziare a trattare fondi dei clienti o gestire una piattaforma finanziaria senza verifica.
Capitale dei fondatori, investitori e finanziamento della startup
Documentate l’importo necessario per il primo periodo operativo e come verrà fornito. Il capitale dei fondatori e i prestiti dei soci devono provenire da conti tracciabili ed essere sostenuti da prove dell’origine del patrimonio del conferente.
Per investimenti di business angel o venture capital, fornite accordo di investimento, identità dell’investitore, tabella delle partecipazioni e calendario dei pagamenti. Strumenti SAFE, prestiti convertibili e contributi devono essere descritti secondo la loro reale forma giuridica. Crowdfunding e finanziamenti tramite token possono sollevare ulteriori domande.
Una previsione elevata con un capitale impegnato minimo può non essere credibile. Collegate i finanziamenti a sviluppo, stipendi, marketing, scorte e costi professionali. La banca può chiedere per quanto tempo la società possa operare prima di ottenere ricavi dai clienti.
Create previsioni realistiche delle operazioni del primo anno
Stimate entrate e uscite mensili, numero di operazioni, valute, Paesi di clienti e fornitori, saldo iniziale e pagamento massimo previsto. Utilizzate intervalli quando i tempi dei clienti sono incerti e separate i ricavi già concordati da quelli potenziali.
I mesi precedenti ai ricavi possono comprendere soprattutto finanziamenti dei fondatori e costi operativi. Gli incassi successivi devono seguire contratti o un piano di lancio dichiarato. Spiegate separatamente i pagamenti di investimento una tantum rispetto alle vendite ordinarie.
Aggiornate la banca quando raccolta di capitali, volume d’affari o Paesi cambiano sensibilmente. L’evoluzione di una startup è prevista, ma deviazioni non spiegate possono ritardare i trasferimenti.
Documenti per il conto aziendale di una startup
Preparate estratto del registro, statuto, schema di proprietà e controllo, amministratori, firmatari e KYC degli UBO. Aggiungete CV dei fondatori, descrizione dell’attività o del prodotto, sito, prove del prototipo, contratti o lettere d’intenti, tabella delle partecipazioni, accordi di finanziamento e previsioni delle operazioni.
Proprietari e investitori possono dover fornire passaporti, prove dell’indirizzo e della residenza fiscale, estratti conto e documenti sull’origine del patrimonio. Gli investitori societari esteri necessitano dei propri documenti del registro e della proprietà.
Confermate i requisiti di apostille, legalizzazione e traduzione prima della certificazione. L’apertura a distanza può richiedere originali, mentre una domanda in presenza a Tbilisi può seguire una diversa procedura documentale.
Attività delle startup che richiedono una valutazione tempestiva di fattibilità
Fintech, pagamenti, criptovalute, gioco d’azzardo, credito, servizi di investimento, prodotti sanitari, tecnologie controllate, piattaforme commerciali che detengono denaro dei clienti e servizi professionali regolamentati possono richiedere licenze o non rientrare nella normale disponibilità della banca. Descrivete le funzionalità con precisione.
Non minimizzate un elemento regolamentato definendo la società una startup software. La banca valuterà utenti effettivi, flussi finanziari e responsabilità contrattuale. Richiedete una consulenza legale specialistica quando possono applicarsi obblighi di licenza.
La chiusura di una precedente impresa del fondatore, la cessazione del rapporto con un gestore dei pagamenti o un rifiuto bancario devono essere dichiarati quando pertinenti. Un contesto trasparente è più sicuro delle incoerenze scoperte durante la verifica.
Aprite il conto della startup a Tbilisi o a distanza
Tbilisi offre accesso ai team bancari aziendali ed è la nostra sede principale. Per una startup semplice e ammissibile con un rappresentante presente, la nostra assistenza aziendale parte da €300 e comprende preparazione KYC, coordinamento dell’appuntamento e assistenza successiva.
Batumi può essere possibile previo accordo. L’apertura a distanza viene valutata individualmente e può richiedere documenti societari certificati, una procura conforme ai requisiti della banca, identificazione video e originali. La disponibilità dei fondatori e la complessità proprietaria incidono sulla fattibilità.
Nessuna presentazione, partecipazione a un acceleratore o pacchetto premium garantisce l’approvazione. La banca autorizzata determina conto, prodotti, limiti e tempistiche.