Quali attività di consulenza possono essere valutate?
Le società di consulenza possono occuparsi di gestione, strategia, logistica, ingegneria, marketing, selezione del personale, implementazione tecnologica, ricerca e altri servizi professionali. La banca valuta il lavoro concreto, non l’etichetta. La consulenza regolamentata in ambito legale, finanziario, di investimento, fiscale, di revisione o soggetta a requisiti autorizzativi deve essere identificata correttamente e può richiedere prove dell’abilitazione oppure non rientrare nelle attività accettate dalla banca.
Spiegate chi svolge il servizio, quale problema risolve, cosa riceve il cliente e come viene calcolato il compenso. Una descrizione credibile distingue la consulenza da attività di agenzia, intermediazione, trasferimento di denaro, rappresentanza commerciale o intermediazione a commissione. Questi modelli sollevano questioni diverse in materia di pagamenti e conformità.
Una LLC georgiana con proprietari stranieri può presentare domanda anche se i clienti sono all’estero, ma dovrebbe spiegare il ruolo della Georgia nella gestione, nell’operatività o nel piano regionale della società. Soltanto la banca decide se il rapporto proposto è conforme alla propria politica.
Dimostrare le capacità professionali dei consulenti
Poiché la consulenza è immateriale, l’esperienza del fondatore e del team conta. Fornite brevi biografie professionali, esperienze lavorative pertinenti, esempi di progetti, qualifiche e competenze di settore. L’obiettivo non è il prestigio promozionale, ma dimostrare che la società è realmente in grado di erogare i servizi che fattura.
Se l’erogazione dipende da subfornitori, indicatene ruoli, Paesi e condizioni di pagamento. Chiarite se la società dispone di dipendenti, specialisti indipendenti o imprese partner. Una società di consulenza con un solo fondatore può essere del tutto legittima, ma previsioni e capacità progettuale dovrebbero riflettere un carico di lavoro realistico per una persona.
Quando un consulente trasferisce un portafoglio clienti consolidato a una nuova società georgiana, spiegate apertamente la transizione. Contratti precedenti, lettere di referenza, fatture pregresse o documentazione fiscale possono dimostrare la continuità, mentre i nuovi contratti devono indicare correttamente il nuovo soggetto giuridico.
Usare contratti che descrivano prestazioni concrete
I contratti di consulenza dovrebbero indicare ambito, prestazioni da consegnare, durata, compenso, calendario dei pagamenti e parti. Formulazioni generiche come «assistenza aziendale generale» possono essere integrate con proposte, ordini di lavoro, relazioni, programmi di riunioni o descrizioni delle tappe, rendendo comprensibile l’incarico.
I compensi periodici, orari, a progetto e legati al risultato dovrebbero essere separati. Se la società percepisce commissioni per presentazioni o operazioni concluse, identificate l’attività commerciale sottostante e le controparti. Una natura intermediaria nascosta può compromettere la fiducia quando gli incassi non corrispondono al modello di consulenza dichiarato.
La riservatezza normalmente non giustifica l’assenza totale di prove. I dettagli commerciali sensibili possono essere trattati con cautela, ma la banca può comunque aver bisogno di informazioni sufficienti per comprendere cliente, giurisdizione, servizio e finalità del pagamento.
Mappare i pagamenti transfrontalieri per consulenza
Indicate numero e importo previsti delle fatture mensili, valute, Paesi dei clienti, Paesi dei subfornitori e spese operative. I ricavi della consulenza sono spesso concentrati in pochi clienti; nominate le principali controparti quando note e spiegate il portafoglio di potenziali clienti previsto.
La banca può chiedere chiarimenti su pagamenti da soggetti non indicati nel contratto, rimborsi senza ricevute, trasferimenti elevati di importo tondo, rapidi pagamenti successivi o attività con Paesi esterni al modello dichiarato. Create una tabella delle operazioni che colleghi ogni flusso previsto al relativo contratto e documento giustificativo.
Se i clienti pagano tramite una società di tesoreria del gruppo, una piattaforma o un agente, spiegate il rapporto e le modalità di regolamento. Gli schemi di pagamento tramite terzi dovrebbero essere dichiarati prima che compaiano sul conto.
Scegliere la struttura personale o societaria corretta
I ricavi di consulenza della società devono confluire nel conto aziendale. Usare il conto personale del fondatore per fatture, subfornitori o spese aziendali può creare problemi contabili e KYC. Quando è la società a fornire il servizio, dovrebbe sottoscrivere l’incarico ed emettere la fattura.
Un consulente può anche operare come imprenditore individuale georgiano nelle circostanze appropriate. Si tratta di una struttura giuridica e fiscale distinta da una LLC, da valutare prima di stipulare contratti. BankAccount.ge assiste nella preparazione bancaria, ma non sostituisce una consulenza fiscale individuale.
Per gruppi con più società, identificate quale soggetto stipula contratti con i clienti, quale assume il personale e perché i compensi si spostano tra società collegate. Gli addebiti per servizi di gestione richiedono accordi e un metodo di ripartizione giustificabile.
Preparare prove di proprietà, reddito e origine dei fondi
Le banche identificano amministratori, soci, firmatari e titolari effettivi finali. Per ogni persona pertinente possono essere richiesti passaporto, indirizzo, residenza fiscale, occupazione, estratti conto e prove dell’origine del patrimonio. Un semplice organigramma proprietario dovrebbe mostrare il controllo attraverso ogni livello societario.
Il capitale iniziale o i finanziamenti dei soci dovrebbero essere riconducibili all’effettivo apportatore. I ricavi di consulenza consolidati possono essere documentati con estratti conto, documentazione fiscale, contratti e fatture. Una società appena costituita dovrebbe spiegare il finanziamento iniziale e quando prevede di incassare dai clienti.
Il volume d’affari previsto dovrebbe essere coerente con i valori contrattuali, la capacità del team e la storia dei fondatori. Evitate sia previsioni esagerate sia stime artificialmente basse. La banca necessita di un intervallo realistico per il primo anno e di una spiegazione della possibile crescita.
Attività che richiedono maggiore attenzione
Consulenza politica, lobbying, appalti pubblici, difesa, gioco d’azzardo, criptovalute, promozione finanziaria, consulenza sugli investimenti, strutturazione fiscale e servizi legati a mercati sanzionati o ad alto rischio possono richiedere verifiche rafforzate o non essere accettabili. Descrivete il servizio esatto prima di pagare autenticazioni o viaggi.
Le società di consulenza che gestiscono denaro dei clienti, incassano proventi di vendita, ricevono depositi o redistribuiscono fondi possono operare in modo diverso da un normale consulente. La banca valuterà se siano pertinenti autorizzazioni o controlli aggiuntivi. Non fate transitare fondi dei clienti attraverso la società soltanto per comodità.
Una precedente chiusura del conto o domanda rifiutata dovrebbe essere dichiarata durante la verifica di fattibilità. Non determina automaticamente l’esito, ma può influire sulla scelta della banca e sulle prove richieste.
Tbilisi, Batumi e apertura aziendale a distanza
Per una società con struttura chiara e un rappresentante autorizzato a Tbilisi, il nostro compenso standard di assistenza aziendale parte da €300. Prepariamo il profilo della società e dei titolari effettivi, coordiniamo la visita in banca e aiutiamo a rispondere alle domande successive di conformità. Commissioni bancarie e costi documentali di terzi sono separati.
Un appuntamento a Batumi può essere coordinato previo accordo quando la filiale e il percorso specialistico sono adatti. Tbilisi offre normalmente il più ampio accesso aziendale. Una domanda a distanza può essere valutata individualmente e può richiedere documenti societari autenticati, una procura specifica per la banca e KYC tramite video.
La preparazione migliora la chiarezza, ma non può garantire un conto, tempi, una carta o la possibilità di effettuare trasferimenti. La banca autorizzata conserva piena discrezionalità durante tutta l’apertura e il monitoraggio continuativo.