¿Qué empresas de consultoría pueden ser evaluadas?
Las consultoras pueden abarcar gestión, estrategia, logística, ingeniería, marketing, selección de personal, implantación tecnológica, investigación y otros servicios profesionales. El banco evalúa el trabajo concreto, no la etiqueta. El asesoramiento regulado en materia jurídica, financiera, de inversión, fiscal o de auditoría, así como aquel cuya prestación pueda requerir licencia, debe identificarse correctamente y puede exigir pruebas de autorización o quedar fuera de lo que el banco está dispuesto a aceptar.
Explica quién presta el servicio, qué problema resuelve, qué recibe el cliente y cómo se calcula el honorario. Una descripción creíble distingue el asesoramiento de la agencia, la intermediación, la transmisión de dinero, la representación comercial o la intermediación por comisión. Estos modelos generan preguntas diferentes sobre pagos y cumplimiento.
Una LLC georgiana con propietarios extranjeros puede solicitarla aunque sus clientes estén en el extranjero, pero debe explicar la relevancia de Georgia para su gestión, operaciones o plan regional. Solo el banco decide si la relación propuesta encaja en su política.
Demuestra la capacidad profesional de los consultores
Como la consultoría es intangible, importa la experiencia del fundador y del equipo. Aporta biografías profesionales concisas, experiencia laboral relevante, ejemplos de proyectos, cualificaciones y conocimiento del sector. El objetivo no es el prestigio promocional, sino demostrar que la empresa puede prestar realmente los servicios que factura.
Si la prestación depende de subcontratistas, identifica sus funciones, países y condiciones de pago. Aclara si la empresa cuenta con empleados, especialistas independientes o firmas asociadas. Una consultora con un único fundador puede ser plenamente legítima, pero las previsiones y la capacidad de proyectos deben reflejar una carga de trabajo realista para una persona.
Cuando un consultor traslada una cartera de clientes establecida a una nueva empresa georgiana, debe explicar la transición de forma abierta. Los contratos anteriores, cartas de referencia, facturas previas o registros fiscales pueden acreditar la continuidad, mientras que los nuevos contratos deben identificar correctamente a la nueva entidad.
Utiliza contratos que describan entregables reales
Los contratos de consultoría deben identificar el alcance, los entregables, el plazo, los honorarios, el calendario de pagos y las partes. Una expresión amplia como «apoyo empresarial general» puede complementarse con propuestas, órdenes de trabajo, informes, calendarios de reuniones o hitos que permitan comprender el encargo.
Separa las cuotas periódicas, las tarifas por hora, los honorarios por proyecto y los componentes por éxito. Si la empresa cobra comisiones por presentaciones u operaciones completadas, identifica la actividad comercial subyacente y las contrapartes. Ocultar la naturaleza de intermediación puede perjudicar la confianza cuando los cobros no coinciden con el modelo de asesoramiento declarado.
La confidencialidad normalmente no justifica no aportar prueba alguna. Los detalles comerciales sensibles pueden tratarse con cuidado, pero el banco puede necesitar información suficiente para comprender al cliente, la jurisdicción, el servicio y la finalidad del pago.
Detalla los pagos internacionales de consultoría
Indica el número y el importe previstos de las facturas mensuales, las divisas, los países de los clientes y subcontratistas y los gastos operativos. Los ingresos de consultoría suelen concentrarse en pocos clientes; identifica las principales contrapartes conocidas y explica la cartera de posibles clientes prevista.
El banco puede cuestionar pagos de entidades que no figuran en el contrato, reembolsos sin recibos, transferencias elevadas de importes redondos, reenvíos rápidos de fondos o actividad con países ajenos al modelo declarado. Prepara una tabla de operaciones que relacione cada flujo previsto con su contrato y documento justificativo.
Si los clientes pagan mediante una sociedad de tesorería del grupo, una plataforma o un agente, explica la relación y el mecanismo de liquidación. Los patrones de pago de terceros deben declararse antes de que aparezcan en la cuenta.
Elige la estructura personal o societaria correcta
Los ingresos de consultoría de la sociedad deben ingresar en la cuenta empresarial. Utilizar la cuenta personal del fundador para facturas, subcontratistas o gastos de negocio puede crear problemas contables y de KYC. Cuando la sociedad presta el servicio, debe ser ella quien firme el encargo y emita la factura.
Un consultor también puede operar como empresario individual georgiano cuando las circunstancias sean adecuadas. Es una estructura jurídica y fiscal distinta de una LLC y debe evaluarse antes de emitir contratos. BankAccount.ge ayuda a preparar la apertura bancaria, pero no sustituye el asesoramiento fiscal individual.
En grupos con varias sociedades, identifica qué entidad contrata con los clientes, cuál emplea al personal y por qué se transfieren honorarios entre empresas vinculadas. Los cargos por gestión requieren acuerdos y un método de reparto justificable.
Prepara pruebas de propiedad, ingresos y origen de los fondos
Los bancos identifican a los administradores, accionistas, firmantes y titulares reales últimos. Cada persona relevante puede necesitar pasaporte, domicilio, residencia fiscal, ocupación, extractos y pruebas del origen del patrimonio. Un organigrama sencillo debe mostrar el control a través de todos los niveles societarios.
El capital inicial o los préstamos de socios deben poder rastrearse hasta quien realmente aporta los fondos. Los ingresos de consultoría existentes pueden acreditarse con extractos, registros fiscales, contratos y facturas. Una sociedad nueva debe explicar la financiación inicial y cuándo espera cobrar a sus clientes.
El volumen previsto debe corresponder a los importes de los contratos, la capacidad del equipo y la trayectoria de los fundadores. Evita tanto previsiones exageradas como estimaciones artificialmente bajas. El banco necesita un intervalo realista del primer año y una explicación del posible crecimiento.
Actividades que requieren especial atención
La consultoría política, el cabildeo, la contratación pública, la defensa, el juego, los criptoactivos, la promoción financiera, el asesoramiento de inversión, la estructuración fiscal y los servicios ligados a mercados sancionados o de alto riesgo pueden exigir una revisión reforzada o no ser aceptables. Describe el servicio exacto antes de pagar certificaciones o viajes.
Las consultoras que manejan dinero de clientes, cobran ventas, reciben depósitos o redistribuyen fondos pueden operar de forma distinta a un asesor ordinario. El banco evaluará si hacen falta licencias o controles adicionales. No canalices fondos de clientes a través de la empresa solo por comodidad.
Un cierre de cuenta previo o una solicitud rechazada deben comunicarse en la revisión de viabilidad. No determinan automáticamente el resultado, pero pueden influir en la selección del banco y las pruebas necesarias.
Apertura empresarial en Tiflis, Batumi y a distancia
Para una empresa de estructura clara con representante autorizado en Tiflis, nuestra tarifa estándar de asistencia empresarial parte de 300 €. Preparamos el perfil de la empresa y de sus titulares reales, coordinamos la visita bancaria y ayudamos a responder las preguntas posteriores de cumplimiento. Los gastos bancarios y de documentos de terceros se cobran aparte.
Puede coordinarse una cita en Batumi mediante acuerdo previo cuando la sucursal y el servicio especializado sean adecuados. Tiflis suele ofrecer el acceso empresarial más amplio. Una solicitud a distancia se evalúa individualmente y puede requerir documentos societarios certificados, un poder específico del banco y KYC por vídeo.
La preparación aporta claridad, pero no garantiza una cuenta, un plazo, una tarjeta ni la capacidad de transferir fondos. El banco autorizado mantiene plena discreción durante la apertura y la supervisión continua.