どのようなコンサルティング会社が審査対象になりますか？
コンサルティング会社の業務には、経営、戦略、物流、エンジニアリング、マーケティング、採用、技術導入、調査などの専門サービスがあります。銀行は名称ではなく、具体的な業務内容を評価します。法務、金融、投資、税務、監査など規制対象の助言や、提供に許認可が必要となり得る助言業務は、正確に区分する必要があります。権限の証明が求められたり、銀行の受入対象外となったりする場合があります。
誰がサービスを提供し、どの問題を解決し、顧客が何を受け取り、報酬をどう計算するかを説明してください。信頼できる説明では、助言業務と、代理業、仲介、送金、営業代理、手数料による取次を区別します。これらの事業モデルでは、支払とコンプライアンスについて異なる確認事項が生じます。
外国人・外国法人が所有するジョージアのLLCは、顧客が海外にいても申し込めます。ただし、会社の管理、事業運営、地域計画にとってジョージアが重要である理由を説明する必要があります。予定する取引関係が方針に適合するかは、銀行のみが判断します。
コンサルタントの専門能力を示す
コンサルティングは無形のサービスであるため、創業者とチームの経験が重要です。簡潔な職歴紹介、関連する勤務経験、プロジェクト例、資格、業界知識を示してください。目的は宣伝上の評判ではなく、請求するサービスを会社が実際に提供できるという証拠を示すことです。
サービス提供を外注先に依存する場合は、その役割、所在国、支払条件を示してください。従業員、独立した専門家、提携会社のどれを利用するかも明らかにします。創業者1人のコンサルティング会社でも十分に正当な事業となり得ますが、予測や案件対応能力は、1人が現実的にこなせる業務量を反映する必要があります。
既存の顧客基盤を新設のジョージア法人へ移す場合は、その移行を明確に説明してください。過去の契約書、推薦状、請求書、税務記録は事業の継続性を示す資料になります。新しい契約では、新法人の名称を正確に記載する必要があります。
実際の成果物を記載した契約書を使う
コンサルティング契約書には、業務範囲、成果物、期間、報酬、支払日程、当事者を記載してください。「一般的な事業支援」のような広い表現は、提案書、作業指示書、報告書、会議予定、節目ごとの業務説明で補い、契約内容を理解できるようにします。
定額顧問料、時間報酬、案件報酬、成功報酬は分けて説明してください。紹介や成立した取引に対してコミッションを得る場合は、その基礎となる商取引と取引相手を示します。仲介業務の性質を隠すと、入金が申告した助言モデルと一致しない際に信頼を損なう可能性があります。
守秘義務は通常、証拠をまったく提出しない理由にはなりません。機微な商業情報には配慮できますが、銀行は顧客、国・地域、サービス、支払目的を理解するために十分な情報を必要とする場合があります。
コンサルティング業務の国際的な支払を整理する
毎月の請求書の予定件数と金額、通貨、顧客の所在国、外注先の所在国、運営費用を示してください。コンサルティング収入は少数の顧客に集中することが多いため、主な取引先が分かっていれば名称を示し、見込み顧客の獲得状況を説明します。
銀行は、契約に記載されていない法人からの支払、領収書のない経費精算、端数のない多額の送金、受取直後の資金移動、申告したモデルに含まれない国との取引について質問することがあります。予定する各資金移動を契約書と裏付け資料に結び付けた取引表を作成してください。
顧客がグループの資金管理会社、プラットフォーム、代理人を通じて支払う場合は、その関係と決済方法を説明してください。第三者による支払の形態は、口座に現れる前に開示する必要があります。
個人・法人の適切な事業形態を選ぶ
会社のコンサルティング収入は法人口座で受け取ります。請求代金、外注先への支払、事業経費に創業者の個人口座を使うと、会計やKYC上の問題が生じることがあります。会社がサービス提供者である場合、業務契約の締結と請求書の発行は会社名義で行う必要があります。
適切な状況では、コンサルタントはジョージアの個人事業主として活動することもできます。LLCとは異なる法務・税務上の形態であり、契約書を作成する前に検討する必要があります。BankAccount.geは銀行手続きの準備を支援しますが、個別の税務助言に代わるものではありません。
複数会社のグループでは、どの法人が顧客と契約し、どの法人が従業員を雇い、関連会社間で報酬が移動する理由は何かを示してください。経営管理料には、契約と合理的に説明できる配賦方法が必要です。
所有構造、収入、資金源の証拠を準備する
銀行は取締役、株主、署名権者、最終的な実質的支配者を特定します。関係者ごとに、パスポート、住所、税務上の居住地、職業、口座明細、財産の形成経緯の証明が必要になる場合があります。簡潔な所有構造図で、すべての法人階層を通じた支配関係を示してください。
初期資本や株主貸付は、実際の資金提供者まで追跡できる必要があります。既存のコンサルティング収入は、口座明細、税務記録、契約書、請求書で示せます。新設会社は、設立時の資金調達と顧客からの入金開始予定を説明する必要があります。
予定取引額は、契約金額、チームの対応能力、創業者の経歴に合っている必要があります。過大な予測も、意図的に低すぎる見積もりも避けてください。銀行には、初年度の現実的な範囲と、成長の可能性に関する説明が必要です。
特に注意が必要な業務
政治コンサルティング、ロビー活動、公共調達、防衛、賭博、暗号資産、金融商品の宣伝、投資助言、税務スキームの構築、制裁対象・高リスク市場に関係するサービスには、厳格な審査が必要となるか、受入れできない場合があります。認証や渡航に費用をかける前に、具体的なサービスを説明してください。
顧客資金の取扱い、売上代金の回収、預り金の受領、資金の再分配を行うコンサルティング会社は、通常の助言業とは異なる機能を担っている場合があります。銀行は許認可や追加管理が必要かを評価します。利便性だけを理由に、顧客資金を会社に通さないでください。
過去の口座解約や申込拒否は、実行可能性の確認時に開示してください。それだけで結果が決まるわけではありませんが、銀行の選択や必要な証拠に影響する場合があります。
トビリシ、バトゥミ、遠隔での法人口座開設
構造が明確で、権限のある代表者がトビリシにいる会社向けの標準的な法人支援料金は€300からです。会社と実質的支配者の情報を準備し、銀行訪問を調整して、その後のコンプライアンス上の質問への回答を支援します。銀行手数料と第三者による書類費用は別途かかります。
支店と専門担当者の対応が適している場合は、事前調整によりバトゥミでの予約を手配できます。通常、法人向けの対応はトビリシが最も充実しています。遠隔申込は個別に検討し、認証済み会社書類、銀行指定の委任状、ビデオKYCが必要になる場合があります。
準備により内容は明確になりますが、口座、所要期間、カード、送金機能は保証されません。認可銀行は、口座開設と継続的な監視の全過程を通じて全面的な裁量を持ちます。